今年でインデックス投資信託の定額積立もちょうど２年目を迎えます。
私のインデックス投資信託は国内株式、国内債券、海外株式、海外債券の４領域です。そして海外株式については先進国と新興国を、海外債券について先進国債権を選択しています。
それぞれの選択した投資信託とアセットアロケーション比率は各20％となっています。
この場合の期待リスクとリターンは、それぞれのアセットクラスの相関係数より試算すると、期待リターン（年率）で4.71％、リスク（年率）12.56％とみています。
①国内株式：eMAXIS TOPIXインデックス 20％
②国内債券：住信STAM国内債券インデックス・オープン 20％
③海外先進国株式：住信STAMグローバル株式インデックス・オープン 20％
④海外新興国株式：eMAXIS 新興国株式インデックス 20％
⑤海外先進国債権：住信STAMグローバル債券インデックス・オープン 20％
40歳代はしばらくこの比率で定額積立を実施し、50代になった段階で債権比率を高めたアセットアロケーションに移行していく計画です。
