自分年金構築のための基本的なステップは次の通りです。必ず第一段階、第二段階を経て、具体的な自分年金ポートフォリオを構築しましょう。
◆第一段階
まず、資産全体のバランスシートを把握する。
◆第二段階
金融資産全体のポートフォリオを組む。
（資産３分法： 安全性資産、流動性資産、運用性資産に分ける）
◆第三段階
利殖性資産のポートフォリオを組む。
第二段階で分類した運用性資産につき、ご自身のリスクに応じたアセットアロケーションでポートフォリオを構築する。 例）外国株式、国内債券、外国債券、国内株式
◆第四段階
株式や投資信託などの銘柄(商品）を組み合わせをする。
第三段階で決めたアセットアロケーションの具体的な商品の組み合わせを検討します。
次はこのステップにあわせて順次みていきたいと思います。